Como configurar o financeiro

Descrição sumária

Nesta tela o usuário pode definir configurações abrangentes do módulo financeiro, incluindo taxas, juros, multas para boletos, ordenação de títulos e contas, permissões de centro de resultado, configurações de cobrança, integração com gateways de recebimento entre outras configurações.

Instruções

Financeiro ⇒ Configurações ⇒ Botão editar ⇒ Configurações financeiro

Configuração Básica do Financeiro

Editando Configuração de uma Empresa

1. Na tela de acompanhamento, localize a empresa desejada no grid e clique no botão Editar

1. Na aba de cadastro, preencha os campos necessários;

   

• Multas (%): Percentual de multa aplicado em caso de atraso no pagamento

• Juros (%): Percentual de juros cobrado por dia após o vencimento do boleto

• Dia(s) compensação: Número de dias para compensação do boleto após o pagamento

• Dia(s) para prazo protesto: Quantidade de dias para que o boleto seja protestado após o vencimento

Configuração de Ordenação

A aba Ordenação permite personalizar como títulos e contas serão organizados e exibidos no sistema, facilitando a visualização e gerenciamento das informações financeiras.

A aba de Ordenação na tela de Configuração Financeira permite que você defina como os títulos e contas a pagar/receber serão organizados e exibidos no sistema. Essa configuração é importante para facilitar a visualização e o gerenciamento das informações financeiras. Abaixo estão as opções disponíveis:

1. Opções de Ordenação de Títulos (Pagar/Receber)

Tipo de Ordenação:

• Data de cadastro: Organiza títulos pela data em que foram cadastrados no sistema
• Data de vencimento: Organiza títulos pela data de vencimento

Ordem de Exibição:

• Menor para o maior: Ordem crescente (mais antiga para mais recente)
• Maior para o menor: Ordem decrescente (mais recente para mais antiga)

2. Opções de Ordenação de Contas (Pagar/Receber)

Tipo de Ordenação:

• Data de cadastro: Organiza contas pela data em que foram cadastradas no sistema
• Data de lançamento: Organiza contas pela data do lançamento financeiro

Ordem de Exibição:

• Menor para o maior: Ordem crescente das datas
• Maior para o menor: Ordem decrescente das datas

3. Cobrança Ordenar por Score

Permite ordenar as cobranças com base em um sistema de pontuação (score), que pode considerar critérios como:

• Histórico de pagamento do cliente
• Valor em atraso
• Tempo de inadimplência
• Risco de inadimplência

Como Funciona a Ordenação:

1. O sistema aplica a configuração escolhida automaticamente nas telas de títulos e contas a pagar/receber
2. A ordenação é mantida durante a sessão do usuário
3. Facilita a priorização de cobranças e organização do fluxo de trabalho

Outras informações

A aba de Outras Informações oferece diversas opções que podem ser habilitadas ou desabilitadas pelo usuário, conforme necessário. Essas configurações permitem personalizar o comportamento do sistema em relação a títulos, cobranças e relatórios. Abaixo estão as opções disponíveis

Opções Disponíveis

Controle de Títulos:

• ☑️ Bloquear títulos a receber: Impede alteração ou exclusão de títulos a receber
• ☑️ Centro de resultado obrigatório no relatório de títulos: Torna obrigatória a indicação do centro de resultado nos relatórios

Configurações de Remessa:

• ☑️ Gerar remessa automático: Habilita geração automática de arquivos de remessa para cobrança
• ☑️ Remessa usar num. doc. beneficiário: Usa número do documento do beneficiário na remessa
• ☑️ Remessa troca de vencimento: Permite alterar vencimento na geração de remessas

Funcionalidades de Cobrança:

• ☑️ Ler retorno a partir do campo "Uso empresa": Configura leitura de informações de retorno
• ☑️ Habilitar botão renegociar do cobrança: Ativa opção de renegociação de cobranças

Configurações Adicionais:

• ☑️ Ratear total da movimentação: Permite rateio entre diferentes contas ou centros de custo
• ☑️ Alterar Contas a Receber de documento: Permite alteração de contas a receber vinculadas a documentos
• ☑️ Realizar recebimento de boleto sem emissão: Habilita recebimento de boletos sem necessidade de emissão prévia

Configuração OFX

Seção dedicada à importação e processamento de arquivos OFX (Open Financial Exchange) para integração bancária:

Opções OFX

Controles de Segurança:

• ☑️ Bloquear exclusão de "importação bancária" processada: Protege importações já processadas
• ☑️ Bloquear cancelamento de "importação bancária" processada: Impede cancelamento de importações processadas

Funcionalidades:

• ☑️ OFX gerar títulos: Gera automaticamente títulos baseados nas transações importadas
• ☑️ OFX usar Op. contábil do lançamento financeiro: Usa operação contábil do lançamento ao processar OFX
• ☑️ OFX ignorar dígitos, ao incluir: Ignora dígitos verificadores na importação

Cobrança antecipada auto

A aba de Cobrança Antecipada Auto permite configurar alertas e ações automáticas relacionadas ao vencimento de cobranças. Essa funcionalidade é útil para garantir que os usuários sejam notificados com antecedência sobre títulos que estão próximos do vencimento, facilitando o gerenciamento e a organização das cobranças. Abaixo estão as opções disponíveis:

Configuração de Alertas

1. DIAS P/ ALERTA DE VENCIMENTO: Define quantos dias antes do vencimento o sistema deve gerar alertas (exemplo: 15 dias)

2. MODELO DE ALERTA: Selecione o template de notificação:

   0000015 - Alerta vencimento: Modelo padrão para notificações de vencimento

Exemplo Prático:

• Título com vencimento em 30/03/2025
• Configuração: 15 dias de antecedência
• Alerta será enviado em: 15/03/2025

Comissão cobrança

A aba de Comissão cobrança permite configurar descontos progressivos para clientes que pagam seus títulos com antecedência em relação à data de vencimento. Essa funcionalidade é útil para incentivar os clientes a pagarem antes do prazo, oferecendo descontos variados dependendo da antecedência do pagamento.

1. Na última aba, clique no botão novo para habilitar os campos da grade;

   

2. Preencha os campos conforme o necessário e clique em gravar para salvar;

   

Funcionalidades

1. Grid de Cadastro:
   • O grid permite cadastrar intervalos de dias e os respectivos percentuais de desconto que serão aplicados.
   • Campos no Grid:
     • Dia Início: Define o dia inicial do intervalo de antecedência para o desconto.
     • Dia Fim: Define o dia final do intervalo de antecedência. Se deixado em branco, o desconto será aplicado a partir do dia inicial em diante.
     • % Desconto: Percentual de desconto que será aplicado para pagamentos realizados dentro do intervalo de dias definido.
2. Botões:
   • Novo: Ao clicar, abre uma nova linha no grid para preencher os campos (Dia Início, Dia Fim e % Desconto).
   • Atualizar: Atualiza as informações já cadastradas no grid.
   • Gravar: Salva as informações preenchidas no grid.
   • Cancelar: Cancela a operação em andamento (opção selecionada no exemplo).
   • Informação: Exibe um texto informativo sobre como funciona o desconto progressivo.

Texto Informativo no grid:

Desconto Progressivo: Define o percentual de desconto para clientes que pagam seus títulos com antecedência em relação à data de vencimento.

Exemplo prático:

• Data de Vencimento: 30/03/2030.

• Intervalo de dias de antecedência:

  • 1 a 10 dias de antecedência: 10% de desconto. Exemplo de pagamento: 25/03/2030.
  • 11 a 20 dias de antecedência: 15% de desconto. Exemplo de pagamento: 18/03/2030.
  • 21 dias ou mais de antecedência: 25% de desconto. Exemplo de pagamento: 06/03/2030.

  Intervalo	Desconto	Exemplo de Pagamento
  1 a 10 dias	10%	Pagamento em 25/03/2025
  11 a 20 dias	15%	Pagamento em 18/03/2025
  21+ dias	25%	Pagamento em 06/03/2025

Observação: Se o campo "Dia Fim" for deixado em branco (nulo), o desconto será aplicado a partir do "Dia Início" em diante.

Fluxo de Uso:

1. Cadastrar Novo Desconto:
   • Clique no botão Novo.
   • Preencha os campos Dia Início, Dia Fim (opcional) e % Desconto.
   • Clique em Gravar para salvar o intervalo de desconto.
2. Atualizar Dados:
   • Selecione uma linha no grid e faça as alterações necessárias.
   • Clique em Atualizar para aplicar as mudanças.
3. Cancelar Operação:
   • Caso não queira salvar as alterações, clique em Cancelar.
4. Consultar Informações:
   • Clique no botão Informação para visualizar detalhes sobre como o desconto progressivo funciona.

Integração Gateway Recebimento

A aba de Integração gateway recebimento permite configurar como o sistema deve processar e integrar recebimentos provenientes de gateways de pagamento. Essa aba é essencial para garantir que as transações financeiras sejam importadas e tratadas corretamente no sistema. Abaixo está uma explicação detalhada dos campos disponíveis e suas funcionalidades:

1. MEIO DE RECEBIMENTO IMPORTAÇÃO:
   • Permite selecionar o meio de recebimento que será importado via gateway. No exemplo fornecido, o meio selecionado é Boleto Bancário.
   • Outros meios de recebimento podem incluir cartão de crédito, PIX, transferência bancária, etc.
2. TIPO IMPORTAÇÃO:
   • Define o tipo de importação que será realizada. No exemplo, o tipo selecionado é Zona Azul.
3. CONTA DE DÉBITO IMPORTAÇÃO:
   • Permite selecionar a conta contábil que será debitada ao processar a importação. No exemplo, a conta selecionada é 1.01.01.02.030 - Aplicações Financeiras de Liquidez Imediata.
   • Esse campo é importante para garantir que as transações sejam registradas corretamente no plano de contas.
4. OPERAÇÃO FISCAL P/ IMPORTAÇÃO:
   • Define a operação fiscal que será aplicada às transações importadas. No exemplo, a operação selecionada é Devolução de Compra de Material de Uso ou Consumo (CFOP-6556).
   • Esse campo é crucial para a correta classificação fiscal das transações, especialmente em relação à emissão de notas fiscais e relatórios fiscais.

Para finalizar, clique em salvar;